ダヴィンチパートナーズ合同会社の資金繰り表作成支援は、弊社が作成した資金繰り表を、お客様にお渡しするのではありません。あくまでも、作成のお手伝いとさせていただいております。

なぜ、そのようなスタイルを取っているのかと言いますと、単純に言ってしまえばお客様のためにならないからです。

 

資金繰り表があると答えるお客様の多くは、顧問税理士や、経理担当者にまかせっきりにしているケースが非常に多いです。資金繰り表が無いよりはマシですが、やはり、経営者様ご自身が作成されるべきだと考えております

そもそも、資金繰り表の作成を第三者にまかせっぱなしになってしまいますと、急な入出金のズレが発生した場合、経営者自身が資金繰りを把握できなくなってしまうケースが非常に多いため、経営者自身で作成したほうがよいのです。

とはいえ、普段、第三者にまかせっきりにしていると、どのように作成したらよいのかわからないという方が多いですから、そのようなお客様のお手伝いをさせていただいているのです。

 

 

資金繰り表を作成することは、資金繰りを改善させる第一歩です。また、資金繰りが厳しい会社ほど、資金繰り表が必ず必要です。現状で資金繰り表がなければ、早急に作成しましょう。

資金繰り表が無いのは、海図と羅針盤を持たずに航海に出るのと同じことで、非常に無謀で危険です。資金繰りが厳しい会社はもとより、現状で資金繰りが厳しくなくても必ず作成しましょう。

 

資金繰りは売上げ悪化の局面で苦しくなるとは限りません

売上が急拡大する場面でも苦しくなりますし、例え事業が黒字であっても、資金繰りが火の車になる事さえあります。これは、仕入れが先行して起こる事なので、前向きな資金繰りの悪化とも言えますが、早急に手を打たないと｢黒字倒産｣に陥る可能性が出てきます。

資金繰り表があれば、このような局面でも数ヶ月後の必要資金を割り出せますから、事前に黒字倒産を回避する事ができます。

 

資金繰り表は予実管理が重要です

資金繰り表は、前月立てた計画と実績値を比較し、どこが予定と違っていたのかを分析する必要があります。これを繰り返していくうちに資金繰り予想数値がだんだん正確になっていくはずです。

こうした、毎月の積み重ねが資金繰り計画の精度を上げ、早い段階で危機を察知し、時間に余裕をもって対処する事ができるようになるのです。結果として、倒産回避もさることながら、業績をも向上させる事につながっていくのです。